Perbedaan antara dana benih dan modal ventura

Menjalankan bisnis bukanlah jalan -jalan di taman. Bisnis sering menjalani banyak tantangan sejak awal, dengan beberapa bahkan gagal menerobos. Pendanaan adalah salah satu konsep utama yang membantu bisnis di berbagai sektor seperti pembiayaan dan penyediaan pengetahuan tentang cara menjalankan bisnis. Anda mungkin telah menemukan persyaratan investor benih atau malaikat, ekuitas swasta dan modal ventura. Dalam artikel ini, kita akan melihat perbedaan antara pendanaan benih dan modal ventura.

Apa itu pendanaan benih?

Ini adalah ekuitas awal dalam tahap pendanaan. Ini adalah dana resmi pertama yang dikumpulkan oleh bisnis untuk membantu mengembangkan bisnis. Investor benih sering berpartisipasi dalam bisnis tahap awal yang mungkin tidak mengumpulkan banyak pendapatan atau bahkan dengan nol pelanggan. Keputusan untuk berinvestasi dalam bisnis atau tidak sering didasarkan pada rencana bisnis, tes beta, prototipe atau produk minimum yang layak.

Konsep dana benih mengambil analogi benih. Jika ditanam, benih dan tumbuh menjadi pohon dan berpotensi memberikan buah -buahan. Demikian pula, bisnis menggunakan dana benih dari investor dan menggunakannya untuk menumbuhkan bisnis. Pendanaan ini membantu bisnis membiayai langkah pertama mereka seperti pengembangan produk dan riset pasar.

Di antara investor yang dapat mengambil bagian dalam pendanaan benih termasuk teman, bootstrap, crowdfunding, hibah bisnis kecil, pendiri, inkubator, barter, keluarga dan bahkan perusahaan modal ventura. Investor malaikat juga umum dalam pendanaan benih saat mereka melakukan usaha berisiko.

Putaran benih bervariasi dengan perusahaan. Namun, sebagian besar perusahaan dapat mengumpulkan sekitar $ 10.000 hingga $ 2 juta.

Keuntungan dana benih untuk start-up termasuk:

• Ini adalah jenis pembiayaan yang tidak perlu
• Malaikat berbagi pengalaman dan pengetahuan yang sangat penting dalam menjalankan bisnis
• Tidak ada biaya bulanan
• Itu membangun jaringan, hubungan dan komunitas
• Itu menawarkan prospek pertumbuhan tinggi
• Itu menarik investor yang bersedia mengambil risiko
• Itu memiliki pengaturan start-up yang fleksibel

Namun, ia memiliki kelemahan seperti:

• Ini dapat mengalihkan perhatian pemilik bisnis dari operasi bisnis vital untuk memenuhi kebutuhan pendanaan benih
• Jika investor malaikat digunakan, pemilik bisnis dapat kehilangan kendali atas operasi bisnis yang tidak melupakan gangguan tinggi
• Beberapa pengusaha dapat menafsirkan modal benih yang dikumpulkan sebagai pencapaian dan gagal bekerja menuju kebutuhan bisnis
• Sebagian besar investor mewajibkan bisnis untuk melepaskan ekuitas untuk mendapatkan dana
• Ini adalah latihan yang berisiko sehingga bisa mahal
• Investasi hanya tersedia untuk jangka waktu terbatas

Apa itu modal ventura?

Ini adalah ekuitas swasta yang diberikan kepada perusahaan baru dan usaha kecil yang memiliki potensi pertumbuhan jangka panjang. Modal ventura disediakan oleh bank investasi, investor yang kaya dan lembaga keuangan. Itu bisa dalam bentuk uang serta bentuk non-moneter seperti keahlian manajerial atau teknis.

Meskipun ini adalah usaha yang berisiko, pengembalian bagi para pemodal ventura dapat bermanfaat jika bisnis meningkat. Ini karena kepemilikan besar diberikan kepada investor dengan imbalan modal.

Keuntungan dari modal ventura meliputi:

• Ini menyediakan jalan ekspansi bisnis yang berbeda dari pinjaman
• Bisnis mendapatkan keahlian dan panduan berharga melalui konsultasi dan keterlibatan aktif dari pemodal ventura
• Membangun koneksi dan jaringan yang membantu mendorong bisnis ke depan
• Bisnis mendapatkan pinjaman tanpa kewajiban untuk membayar
• Kapitalis ventura diatur oleh pihak berwenang di sebagian besar daerah. Ini membuat mereka mitra bisnis yang dapat dipercaya

Namun, kerugiannya meliputi:

• Itu mencairkan kontrol dan kepemilikan bisnis
• Penebusan awal oleh pemodal ventura mungkin tidak cocok untuk investor yang bergantung pada likuiditas untuk menjalankan bisnis
• Proses modal ventura panjang dan rumit. Kapitalis ventura mungkin juga membutuhkan waktu lebih lama untuk membuat keputusan investasi, lebih jauh dari prosesnya
• Kapitalis ventura sering membutuhkan investasi dengan ROI

Kesamaan antara dana benih dan modal ventura

• Keduanya bertujuan mendapatkan tingkat pengembalian tertinggi dari investasi mereka

Perbedaan antara dana benih dan modal ventura

Tahapan bisnis

Sementara pendanaan benih berfokus pada start-up dan usaha kecil yang baru saja dimulai, modal ventura berfokus pada bisnis mapan dengan model pendapatan yang terbukti.

Jenis investasi

Sementara pendanaan benih hanya menginvestasikan ekuitas karena bisnis adalah tahap awal, modal ventura berinvestasi dalam saham pilihan, ekuitas umum dan sekuritas utang.

Ukuran investasi

Pendanaan benih berinvestasi sekitar $ 10.000 hingga $ 100.000 dan lebih tinggi dalam beberapa kasus. Di sisi lain, modal ventura menginvestasikan sekitar $ 1 juta hingga $ 20 juta tergantung pada kinerja bisnis serta industri.

Investor

Investor yang dapat mengambil bagian dalam pendanaan benih termasuk teman, bootstrap, crowdfunding, hibah bisnis kecil, pendiri, inkubator, barter, keluarga dan bahkan perusahaan modal ventura. Di sisi lain, investor yang mengambil bagian dalam modal ventura termasuk bank investasi, investor yang kaya dan lembaga keuangan.

Tingkat risiko

Dana benih memiliki tingkat risiko yang ekstrem dengan peluang kehilangan semua dana. Namun, pengembalian lebih tinggi. Di sisi lain, modal ventura memiliki risiko tinggi dengan peluang moderat kehilangan dana. Namun, pengembaliannya lebih rendah.

Pendanaan benih vs. Modal Ventura: Tabel Perbandingan

Ringkasan Pendanaan Bibit VS. Modal usaha

Pendanaan benih berfokus pada start-up dan usaha kecil yang baru saja dimulai. Dengan demikian, dana benih hanya menginvestasikan ekuitas karena bisnis adalah tahap awal. Meskipun memiliki tingkat risiko yang ekstrem dengan peluang tinggi kehilangan semua dana, pengembaliannya tinggi. Di sisi lain, modal ventura berfokus pada bisnis mapan dengan model pendapatan yang terbukti. Ini berinvestasi dalam saham yang disukai, ekuitas umum dan sekuritas utang dan memiliki risiko tinggi dengan peluang moderat kehilangan dana. Namun, pengembaliannya lebih rendah.