Perbedaan antara anuitas yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat

Dijual oleh perusahaan pialang dan perusahaan asuransi, anuitas mengacu pada pengaturan keuangan oleh investor dengan perusahaan keuangan untuk memberikan penghasilan tetap selama periode tertentu. Pembayaran umumnya diterima di usia tua untuk jangka waktu tertentu, sampai jumlah pokok habis atau sampai kematian investor. Ada berbagai jenis anuitas termasuk anuitas yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat. Meskipun keduanya menawarkan keamanan keuangan kepada investor selama periode tertentu, mereka memiliki perbedaan.

Anuitas yang memenuhi syarat

Ini adalah anuitas yang dibayarkan dengan uang yang belum dikenakan pajak. Karena tidak ada pajak yang dibayarkan saat menabung, kredit bunga yang ditangguhkan pajak dikeluarkan sampai investor menarik dana. Pajak penghasilan biasa dibayarkan pada distribusi yang diambil. Dalam contoh di mana seorang investor menarik diri dari anuitas sebelum berusia 59 ½, penalti federal 10% tambahan harus dibayar. Anuitas yang memenuhi syarat memiliki fleksibilitas terbatas dan batas kontribusi maksimum.

Anuitas yang tidak memenuhi syarat

Ini adalah anuitas yang didanai dengan uang yang telah dikenakan pajak sehingga hanya sebagian kecil dari jumlah penarikan yang dikenakan pajak. Mereka tidak memiliki batas penarikan minimum dan kontribusi. Dalam contoh di mana seorang investor menarik anuitas sebelum berusia 59 ½, hanya penalti federal 10% yang berlaku.

Kesamaan antara anuitas yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat

• Keduanya menawarkan keamanan keuangan kepada investor selama periode tertentu
• Keduanya dikenakan pajak penalti jika anuitas ditarik sebelum usia 59 1/2

Perbedaan antara anuitas yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat

Definisi

Anuitas yang memenuhi syarat mengacu pada anuitas yang dibayarkan dengan uang yang belum dikenakan pajak. Di sisi lain, anuitas yang tidak memenuhi syarat mengacu pada anuitas yang didanai dengan uang yang telah dikenakan pajak sehingga hanya sebagian kecil dari jumlah penarikan yang dikenakan pajak.

Ketentuan

Sementara anuitas yang memenuhi syarat memiliki fleksibilitas terbatas dan batas kontribusi maksimum, anuitas yang tidak memenuhi syarat tidak memiliki batas penarikan minimum dan kontribusi minimum.

Perpajakan

Dalam anuitas yang memenuhi syarat, pembayaran dikenakan pajak pada tingkat yang sama dengan pendapatan. Di sisi lain, dalam anuitas yang tidak memenuhi syarat, hanya pendapatan yang dikenakan pajak dan bukan jumlah pokok.

Vs yang memenuhi syarat vs. Anuitas yang tidak memenuhi syarat: Tabel perbandingan

Ringkasan VS yang Berkualitas. Anuitas yang tidak memenuhi syarat

Anuitas yang memenuhi syarat mengacu pada anuitas yang dibayarkan dengan uang yang belum dikenakan pajak. Ini memiliki fleksibilitas terbatas dan batas kontribusi maksimum dan pembayaran dikenakan pajak pada tingkat yang sama dengan pendapatan. Di sisi lain, anuitas yang tidak memenuhi syarat mengacu pada anuitas yang didanai dengan uang yang telah dikenakan pajak sehingga hanya sebagian kecil dari jumlah penarikan yang dikenakan pajak. Mereka tidak memiliki batas penarikan minimum dan kontribusi dan hanya pendapatan, sedangkan jumlah pokok tidak dikenakan pajak. Penting untuk membedakan antara keduanya sambil memilih rencana investasi.