Perbedaan antara manajemen likuiditas dan manajemen perbendaharaan

Manajemen Likuiditas vs Manajemen Keuangan

Dengan berlalunya waktu, lingkungan bisnis telah berubah secara dramatis. Perubahan cepat telah diamati dalam peraturan dan variasi mendadak telah diamati dalam model bisnis. Selain itu, kemajuan teknologi telah memainkan peran penting dalam meremodel situasi bisnis saat ini. Pengusaha dan Eksekutif Manajemen Strategis, yang enggan beradaptasi dengan lingkungan teknologi baru, tidak punya pilihan selain menerima lingkungan yang menantang ini untuk menjadi kompetitif dan membawa inovasi di pasar. Dampak dari skenario yang berlaku telah membuat operasi bisnis lebih kompleks. Inilah alasan mengapa permintaan untuk manajemen perbendaharaan dan manajemen likuiditas telah meningkat sehingga bisnis dapat berhasil bertahan di pasar.

Meskipun, istilah manajemen perbendaharaan dan manajemen likuiditas digunakan secara bergantian oleh lembaga keuangan, namun, mereka tidak sama. Menjadi seorang eksekutif atau pengusaha di pasar keuangan yang terus berkembang, Anda harus dapat mengetahui apa yang dimaksud dengan manajemen perbendaharaan dan manajemen likuiditas dan apa perbedaan antara kedua istilah ini?

Manajemen Treasury adalah proses mengelola dan mengelola mata uang, dana, uang tunai, bank, dan risiko keuangan untuk meningkatkan posisi likuiditas perusahaan dan untuk membuat investasi keuangan yang menguntungkan di masa depan. Memasuki perjanjian lindung nilai untuk mengelola risiko keuangan juga merupakan bagian dari manajemen Departemen Keuangan. Ada banyak organisasi yang memiliki departemen perbendaharaan terpisah, yang menilai risiko keuangan, melacak dana dan kebijakan investasi, dan mengelola risiko mata uang asing. Manajemen likuiditas, di sisi lain, adalah salah satu elemen kunci dari manajemen perbendaharaan yang sudah mapan. Ini adalah proses untuk memastikan bahwa Anda memiliki jumlah uang tunai yang tersedia sehingga Anda dapat menutupi kewajiban bisnis Anda saat ini, baik yang diharapkan maupun tidak terduga. Ini memperhitungkan persyaratan likuiditas Anda dan memastikan bahwa uang tunai sudah tersedia pada waktu yang tepat.
Manajemen Keuangan terdiri dari menyediakan keuangan instan kepada perusahaan, meminimalkan paparan risiko mata uang secara keseluruhan dan mempertahankan posisi likuiditas bisnis. Manajemen likuiditas melibatkan, memahami kebutuhan tunai, menetapkan pedoman yang sesuai untuk investasi, memilih peluang investasi yang tepat, dan meningkatkan efisiensi dan transparansi posisi tunai.

Manajemen likuiditas berurusan dengan banyak prosedur dan proses, seperti, mengumpulkan piutang, melaksanakan pembayaran, mengelola uang tunai aktual. Ini biasanya dilakukan oleh bank karena mereka mencari cara baru dan inovatif untuk memenuhi persyaratan klien mereka. Meskipun, manajemen treasury berkorelasi dengan manajemen likuiditas, tetapi ada satu perbedaan utama antara keduanya. Manajemen Departemen Keuangan mencakup manajemen risiko valuta asing. Menjadi seorang individu di sektor keuangan, Anda harus menyadari fakta bahwa pasar forex sangat fluktuatif dan tarif di pasar terus berubah dari waktu ke waktu. Ada sejumlah besar risiko yang terkait dengan manajemen perbendaharaan. Misalnya, bisnis dapat mengalami kehilangan jutaan jika seorang manajer Departemen Keuangan menunda keputusannya bahkan dengan beberapa detik.

Namun, tidak mungkin untuk berbicara tentang manajemen perbendaharaan dan tidak membahas manajemen likuiditas, karena mata uang asing melibatkan uang tunai, yang dikelola oleh manajemen likuiditas. Uang tunai diterima dalam hal pembayaran dan manajemen nilai tukar termasuk dalam fungsi perbendaharaan.

Manajemen Keuangan terutama berurusan dengan mata uang asing dan risiko pertukaran, sementara manajemen likuiditas melibatkan mengelola posisi likuiditas perusahaan. Salah satu bagian yang paling menantang dari manajemen likuiditas adalah memiliki visibilitas uang tunai yang dibutuhkan saat ini dan diperlukan dalam jangka pendek, menengah dan panjang, sehingga keputusan yang masuk akal dapat dibuat.