Perbedaan antara investor malaikat dan kapitalis ventura

Pembiayaan startup mengacu pada pengenalan utama dana, melalui berbagai sumber keuangan, untuk mengubah ide menjadi produk atau layanan, dengan memulai bisnis. Investor malaikat dan modal ventura adalah dua alternatif utama untuk pembiayaan startup. Investor malaikat adalah orang kaya yang memfasilitasi pengusaha muda dan startup dengan dukungan keuangan pada tahap awal.

Di sisi lain, Kapitalis ventura adalah perusahaan, yang terdiri dari tim pakar keuangan atau orang profesional, yang memperoleh investasi mereka dari dana anuitas, perusahaan asuransi, dana provident, individu dengan kekayaan bersih, dll. untuk berinvestasi di perusahaan startup dan usaha kecil. Perbedaan antara investor malaikat dan pemodal ventura dibahas di bawah ini, lihatlah.

Konten: Malaikat Investor VS Venture Capitalist

1. Grafik perbandingan
2. Definisi
3. Perbedaan utama
4. Kesamaan
5. Kesimpulan

Grafik perbandingan

Definisi Investor Malaikat

Investor malaikat atau sebaliknya dipanggil sebagai Malaikat bisnis, investor benih atau investor informal adalah orang -orang dengan kekayaan bersih tinggi yang sering memberikan dana kepada perusahaan pemula atau mengatakan pengusaha muda di tahap awal mereka.

Investor malaikat memiliki dana surplus, yang mereka cari untuk berinvestasi di perusahaan yang dapat memberikan pengembalian yang terlalu besar kepada mereka daripada yang mereka hasilkan secara normal. Dan untuk tujuan ini, setelah memastikan potensi pertumbuhan dan pengembalian investasi, dalam gagasan tersebut, mereka berinvestasi dalam startup dengan imbalan saham yang adil.

Dukungan keuangan adalah baik dalam bentuk investasi lump-sum, untuk memfasilitasi perusahaan yang muncul dalam membangun dengan sukses atau dapat menjadi infus dana yang konstan untuk membantu perusahaan melewati tahap awal dengan cepat. Tiga cara di mana dana dipasok oleh malaikat investor adalah pinjaman bisnis, saham preferen yang dapat dikonversi dan saham biasa.

Ketika datang ke syarat dan ketentuan kontrak, mereka juga cukup menguntungkan, karena investasi mereka pada pengusaha memulai bisnis dan bukan pada ide atau potensi keberhasilan bisnis.

Beberapa malaikat bisnis baik secara aktif berpartisipasi dalam bisnis yang mereka suntikan uang mereka sementara beberapa hanya menyediakan uang. Ada sejumlah besar investor malaikat yang memberikan uang kepada para startup melalui crowdfunding.

Definisi pemodal ventura

Venture Capitalis adalah bagian dari organisasi besar atau orang profesional, yang menggunakan dana pihak ketiga untuk berinvestasi dalam usaha baru atau berkembang pesat, seringkali berisiko dengan menanamkan modal ke perusahaan, disebut sebagai modal usaha.

• Itu Pihak ketiga adalah investor di perusahaan modal ventura seperti bank, lembaga keuangan, perusahaan asuransi, dana pensiun, perusahaan dan individu dengan kekayaan bersih tinggi. Ini seperti pendanaan perusahaan startup atau usaha kecil, yang tidak dapat mengumpulkan dana dari pasar keuangan.
• Itu perusahaan baru dipromosikan oleh pengusaha muda dan berkualifikasi, yang tidak memiliki dana yang cukup untuk mengubah ide inovatif mereka menjadi kenyataan.

Kapitalis ventura menyediakan keuangan jangka panjang serta membantu startup dalam jaringan bisnis, pengembangan produk atau layanan baru, keahlian manajemen, strategi penjualan, strategi periklanan, dan sebagainya. Pembiayaan modal ventura dapat dilakukan dalam bentuk pembiayaan ekuitas, surat utang yang berpartisipasi, catatan pendapatan atau pinjaman bersyarat.

Dalam pembiayaan modal ventura, investasi dilakukan untuk jangka panjang, saya.e. 3 tahun atau lebih. Biasanya, mereka membeli saham ekuitas perusahaan untuk mendapatkan hak untuk berpartisipasi dalam manajemen perusahaan dan juga membantu dalam tahap awal mereka.

Perbedaan utama antara investor malaikat dan pemodal ventura

Poin -poin berikut sangat besar sejauh perbedaan antara investor malaikat dan pemodal ventura prihatin:

1. Investor malaikat adalah individu, biasanya kaya, yang menginvestasikan uang mereka di perusahaan pemula yang berpotensi tinggi, dengan imbalan kepemilikan saham kepemilikan. Di sisi lain, pemodal ventura mengacu pada seseorang atau perusahaan yang diciptakan untuk menyediakan dana, dengan mengumpulkan dana investasi dari sejumlah sumber untuk berinvestasi di perusahaan dan pengusaha baru dan baru untuk membantu mereka tumbuh dan berkembang di pasar, menghasilkan pengembalian yang baik yang baik kepada investor.
2. Investor malaikat adalah individu dengan kekayaan bersih yang luar biasa, yang merupakan pengusaha sukses. Sebaliknya, pemodal ventura adalah organisasi publik dan swasta yang dikelola secara efisien.
3. Investor malaikat berinvestasi dalam bisnis pada tahap awal mereka, saya.e. tahap pra-pendapatan. Sebagai lawan, pemodal ventura berinvestasi dalam bisnis yang melewati tahap awal mereka, saya.e. tahap pra-profitabilitas.
4. Investor malaikat adalah individu yang kaya, yang menginvestasikan uang surplus mereka sendiri dalam bisnis potensial baru dan pertumbuhan tinggi. Sebaliknya, pemodal ventura mengumpulkan uang dari berbagai sumber seperti perusahaan asuransi, dana, yayasan, dan perusahaan, untuk berinvestasi yang sama ke dalam bisnis yang berkembang pesat dan mencari dukungan keuangan.
5. Jumlah yang diinvestasikan oleh investor malaikat dalam bisnis relatif lebih rendah dari jumlah yang diinvestasikan oleh pemodal ventura.
6. Ketika datang ke penyaringan, investor malaikat melakukan prosedur penyaringan sesuai pengetahuan dan pengalaman mereka. Di sisi lain, pemutaran dalam kasus pemodal ventura dilakukan oleh tim ahli atau oleh perusahaan luar, yang berspesialisasi dalam hal ini.
7. Investor malaikat memainkan peran aktif di perusahaan di mana mereka menginvestasikan uang mereka. Namun, pemodal ventura memainkan peran strategis di perusahaan setelah mereka melakukan investasi di perusahaan.
8. Investor malaikat terutama berfokus pada kriteria investasi tentang keterlibatan ex-post. Sebagai lawan, fokus utama pemodal ventura adalah pada penyaringan awal peluang investasi.
9. Pendekatan kontrak yang tidak lengkap diikuti oleh investor malaikat tentang kontrol risiko agensi. Sebaliknya, pendekatan agen utama dikejar oleh pemodal ventura.

Kesamaan

Investor malaikat dan pemodal ventura bertujuan untuk menyediakan dana kepada pengusaha atau bisnis kecil yang memiliki ide inovatif dan kelayakan bisnis. Selanjutnya, mereka lebih cenderung dengan ide -ide yang berkaitan dengan sains dan teknologi.

Kesimpulan

Investor malaikat adalah mantan pengusaha, yang memberikan uang mereka sendiri kepada para pendatang baru untuk membangun. Di sisi lain, pemodal ventura, mencari ide yang mempengaruhi, produk yang kuat dan model bisnis yang efektif yang memiliki keunggulan kompetitif yang luar biasa dan pengusaha yang memenuhi syarat.