Perbedaan antara lindung nilai dan turunan

Contoh lindung nilai

Lindung nilai vs. Turunan

Memahami lindung nilai dan turunan dapat memberikan keuntungan besar bagi investor mana pun.

Lindung nilai adalah teknik atau strategi yang datang sebagai bentuk investasi yang dirancang untuk menghindari volatilitas pasar atau untuk melindungi investasi atau portofolio lain terhadap risiko atau kerugian investasi potensial. Kerugian bisa dalam bentuk kerugian laba atau rugi risiko. Ketika datang ke kehilangan untung, strategi lindung nilai melindungi modal tetapi gagal mengumpulkan keuntungan dalam proses ketika risikonya tidak terjadi. Sementara itu, kerugian risiko adalah apa yang ingin dilindungi lindung nilai di pasar keuangan yang mudah diprediksi dan tidak terduga.

Pekerjaan lindung nilai dan bertindak seperti asuransi karena berfungsi sebagai tindakan pencegahan terhadap peristiwa negatif atau tidak terduga seperti risiko dan situasi pasar.

Ada dua jenis lindung nilai: lindung nilai klasik dan lindung nilai alami. Lindung nilai klasik melibatkan saham dan saham. Dalam jenis ini, tujuan utamanya adalah agar investor menyeimbangkan saham berisiko tinggi dengan saham yang dijamin. Saham yang aman menciptakan laba dan bertindak seperti jaring pengaman untuk kerugian, yang dibuat oleh saham berisiko tinggi. Di sisi lain, tidak seperti lindung nilai klasik, lindung nilai alami tidak melibatkan saham dan saham; Sebaliknya, ini melibatkan banyak teknik investasi dan pengelolaan. Itu tidak melibatkan instrumen tetapi strategi dan prosesnya.

Dalam lindung nilai, berbagai teknik digunakan. Di antara teknik-teknik ini adalah: pemain depan valuta asing, berjangka mata uang, utang, opsi mata uang, perdagangan opsi, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan perdagangan kuant.

Lindung nilai bukanlah jaminan terhadap risiko apa pun dalam risiko dan pengembalian trade-off. Investor dalam dana lindung nilai juga tidak dicakup oleh perlindungan, peraturan, atau pengawasan pemerintah sebagaimana dipersonifikasikan oleh SEC (Komisi Sekuritas dan Bursa).

Derivatif, sementara itu, adalah instrumen keuangan yang digunakan dalam lindung nilai. Derivatif pada dasarnya adalah kontrak atau perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset tertentu. Aset dapat diputuskan untuk dibeli dan/atau dijual di masa depan dengan spesifikasi yang telah ditentukan sebelumnya.

Derivatif dapat mengambil bentuk opsi, futures, ke depan, topi, lantai, bertukar, kerah, dan banyak lainnya. Semua bentuk turunan dapat memberikan semacam leverage dan dapat diklasifikasikan sebagai over-the-counter atau pertukaran yang diperdagangkan.

Dua jenis turunan utama adalah ke depan dan opsi. Maju adalah perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset, sementara kontrak opsi memberi pemilik hak tetapi bukan tugas untuk membeli atau menjual aset di masa depan. Seperti namanya, "opsi" hanyalah pertimbangan untuk membeli atau menjual dengan senang hati pemiliknya.

Dalam turunannya, ada aset yang mendasarinya. Aset dapat berupa saham, obligasi, komoditas, suku bunga, atau indeks pasar antara lain.

Ringkasan:

1.Lindung nilai dan derivatif adalah ketentuan terkait di dunia keuangan dan investasi.
2.Lindung nilai adalah strategi dan teknik investasi untuk mencegah kerugian dan risiko dalam situasi pasar apa pun. Itu bertindak sebagai tindakan pencegahan - seperti asuransi. Derivatif hanyalah salah satu instrumen lindung nilai.
3.Dalam situasi yang berbeda, lindung nilai dapat mengakibatkan laba atau rugi risiko. Derivatif adalah alat yang berkontribusi pada salah satu hasil.
4.Kedua konsep ini juga berbeda. Lindung nilai adalah bentuk investasi untuk melindungi investasi lain, sementara derivatif datang dalam bentuk kontrak atau perjanjian antara dua pihak.
5.Derivatif lindung nilai dan ekstensi keduanya tidak terlindungi atau tunduk pada peraturan dan pengawasan oleh pemerintah.
6.Tidak ada metode yang pasti cara perlindungan atau kerugian atau risiko pencegahan.
7.Kesamaan lain adalah lindung nilai itu menggunakan banyak teknik. Derivatif juga datang dalam berbagai bentuk. Klasifikasi untuk lindung nilai dan turunannya bisa banyak di alam.