Perbedaan antara dana lindung nilai dan ETF

Kebutuhan investasi tidak dapat diremehkan. Sementara orang berinvestasi dengan tujuan yang berbeda, tujuan utamanya adalah untuk memastikan keamanan finansial jangka panjang, menghasilkan pendapatan tambahan, menabung untuk pensiun, dan membangun kekayaan. Ada banyak opsi investasi yang tersedia dari obligasi, dana lindung nilai, saham, ETF dan bahkan real estat, hanya untuk beberapa nama. Meskipun beberapa istilah ini mungkin baru bagi sebagian orang, memahami setiap metode investasi dan mengetahui apa yang mungkin berhasil bagi Anda adalah yang terpenting. Dalam artikel ini, kita akan melihat perbedaan antara dana lindung nilai dan ETF. Semoga ini akan memandu Anda dalam menentukan yang mana di antara keduanya yang harus Anda investasikan.

Apa itu dana lindung nilai?

Ini adalah investasi portofolio pribadi yang menggunakan investasi risiko dan strategi manajemen untuk menghasilkan pengembalian. Ini terbuka untuk sejumlah besar orang dan sebagian besar lebih disukai dan digunakan oleh investor bernilai tinggi. Investor yang ingin berinvestasi dalam investasi likuid tidak boleh lebih condong pada dana lindung nilai karena mereka mungkin diminta untuk menjaga investasi hingga satu tahun.

Karena dana lindung nilai bertujuan untuk mengambil keuntungan dari peluang khusus yang dapat diidentifikasi di pasar, mereka dapat menggunakan strategi investasi seperti leverage, opsi dan bahkan pendek. Mereka terbuka untuk investor yang terakreditasi. Karena mereka membutuhkan jumlah investasi minimum awal yang besar, hanya orang kaya yang dapat berinvestasi dalam dana lindung nilai.

Karakteristik dana lindung nilai meliputi:

• Mereka hanya terbuka untuk investor yang memenuhi syarat- ini karena investor yang memenuhi syarat dapat menangani risiko potensial yang datang dengan berinvestasi dalam dana lindung nilai.
• Mereka memiliki lintang investasi yang lebih luas dibandingkan dengan dana dana lindung nilai lainnya dapat berinvestasi dalam apa pun baik itu real estat, tanah, derivatif, mata uang, dan bahkan saham.
• Mereka menggunakan leverage- untuk memungkinkan mereka melakukan pengembalian yang lebih tinggi dalam waktu singkat, dana lindung nilai dapat menggunakan modal pinjaman berdasarkan strategi dana tersebut
• Mereka tidak terdaftar
• Mereka bekerja sebagai kemitraan investasi swasta
• Mereka dapat menggunakan berbagai strategi investasi dan pemasaran

Terlepas dari pengembalian yang tinggi, dana lindung nilai memiliki berbagai risiko termasuk:

• Mereka memiliki periode investasi yang lebih lama
• Penggunaan leverage dapat menyebabkan kerugian yang signifikan dari investasi
• Jika kerugian terjadi, mereka berpotensi besar

Investor juga harus membayar investor dana lindung nilai persentase yang disepakati berdasarkan struktur pembayaran. Dalam struktur tipikal, manajer dana menerima 20% laba dan 2% aset setiap tahun terlepas dari apakah laba dibuat atau tidak. Untuk melindungi investor dana lindung nilai, batasan biaya dapat ditetapkan. Ini mencegah manajer portofolio dua kali pada pengembalian yang sama. Tutup biaya juga dapat ditetapkan untuk mencegah manajer lindung nilai mengambil risiko berlebihan.

Apa itu ETF?

Pendek dari Exchange Traded Fund, ini adalah jenis keamanan yang melacak indeks, obligasi, komoditas atau sekeranjang aset. Jenis dana ini terdaftar dan diperdagangkan pada pertukaran sekuritas dan melacak pengembalian instrumen keuangan yang diikuti.

Dengan berinvestasi di ETFS, uang investor diinvestasikan dalam sekuritas pasar yang merupakan bagian dari indeks yang telah ditentukan. Harga ETF juga tidak konstan dan dapat bervariasi sepanjang hari. Investasi ini sangat ideal untuk orang yang mencari pilihan investasi yang lebih likuid dan hemat biaya. EFT dapat memiliki satu aset atau beberapa aset, karenanya menjadi pilihan yang sangat baik untuk diversifikasi.

Jenis ETF termasuk:

• ETF Industri- Lacak industri spesifik ini seperti perbankan, sektor gas atau industri perbankan.
• ETFS mata uang- berinvestasi dalam mata uang asing
• Obligasi ETF- Termasuk obligasi korporasi, obligasi lokal, obligasi negara dan obligasi pemerintah
• Inverse EFTS- Menggunakan Singkat Singkat untuk Mendapatkan Laba dari Saham
• Komoditas ETFS- Investasikan dalam komoditas seperti emas atau minyak mentah

Investor yang memilih untuk berinvestasi dalam manfaat ETF dengan:

• Memiliki akses ke berbagai stok di banyak industri
• Biaya rendah seperti beberapa komisi broker
• Anda dapat memilih untuk menargetkan industri tertentu
• Anda bisa mengelola risiko investasi melalui diversifikasi

Namun, ETF memiliki kelemahan termasuk:

• Seorang investor mungkin terbatas dari diversifikasi jika ia berinvestasi dalam ETF yang berfokus pada industri tunggal
• Kurangnya likuiditas dapat menghambat transaksi
• Investor dapat membayar biaya tinggi jika mereka berinvestasi di ETF yang dikelola secara aktif

Kesamaan antara dana lindung nilai dan ETF

• Keduanya mengumpulkan investasi untuk menghasilkan pengembalian

Perbedaan antara dana lindung nilai dan ETF

Definisi

Dana lindung nilai merujuk pada investasi portofolio swasta yang menggunakan investasi risiko dan strategi manajemen untuk menghasilkan pengembalian. Di sisi lain, ETF merujuk pada jenis keamanan yang melacak indeks, obligasi, komoditas atau sekeranjang aset.

Kembali

Sementara dana lindung nilai memiliki pengembalian mutlak, ETF memiliki pengembalian relatif.

Gaya manajemen

Dana lindung nilai dikelola secara aktif. Di sisi lain, ETF dikelola secara pasif.

Biaya yang berlaku

Dana lindung nilai memiliki biaya tahunan di mana manajer dana menerima 20% dari laba dan 2% aset setiap tahun terlepas dari apakah laba dibuat atau tidak. Di sisi lain, biaya yang berlaku untuk dana lindung nilai termasuk biaya operasional, komisi perdagangan dan spread permintaan/ tawaran.

Jenis investor

Sementara investor dana lindung nilai termasuk kekayaan bersih tinggi dan orang yang memenuhi syarat, investor ETF adalah investor individu ritel.

Likuiditas

Sementara dana lindung nilai tidak likuid, ETF sangat cair.

Dana lindung nilai vs. ETF: Tabel Perbandingan

Ringkasan dana lindung nilai vs. ETF

Dana lindung nilai merujuk pada investasi portofolio swasta yang menggunakan investasi risiko dan strategi manajemen untuk menghasilkan pengembalian. Di sisi lain, ETF merujuk pada jenis keamanan yang melacak indeks, obligasi, komoditas atau sekeranjang aset. Sementara dana lindung nilai memiliki biaya tahunan di mana manajer dana menerima 20% laba dan 2% aset setiap tahun terlepas dari apakah laba dibuat atau tidak, ETF memiliki biaya operasional, komisi perdagangan dan spread meminta/ penawaran sebagai biaya yang berlaku biaya yang berlaku yang berlaku. Meskipun keduanya tetap menjadi opsi investasi yang layak, investor tidak boleh membuat keputusan terburu -buru tentang opsi mana yang akan dipilih.